Maker (MKR) Complete Guide - Who is the True King of DeFi?
Czym dokładnie jest Maker (MKR)? - Od podstaw, krok po kroku
Maker (MKR) to po prostu „zdecentralizowany bank”, który działa na blockchainie Ethereum. Jednak całkowicie różni się od zwykłego banku. To innowacyjny system, który umożliwia pożyczki, depozyty i emisję stabilnej waluty bez scentralizowanej instytucji.
Sednem Maker Protocol jest stworzenie stablecoina o nazwie DAI. DAI jest powiązany 1:1 z dolarem amerykańskim, więc jego cena nie przechodzi przez rollercoaster jak Bitcoin czy Ethereum. Pomyśl o tym. Co by było, gdybyś kupił dziś kryptowalutę o wartości 100 USD, a jutro wzrosłaby do 50 USD? To byłoby przerażające. Dlatego potrzebujemy stabilnej monety, takiej jak DAI.
Czym więc jest token MKR? MKR to „token zarządzania”, który zarządza całym tym systemem i obsługuje go. Mówiąc prościej, jest to coś w rodzaju „akcji” firmy o nazwie Maker Protocol. Jeśli masz MKR, możesz głosować w ważnych decyzjach, a im lepiej działa system, tym cenniejszy staje się token.
Historia narodzin Makera — jak zaczęła się innowacja
Jeśli znasz historię Makera, możesz lepiej zrozumieć, dlaczego ten projekt jest wyjątkowy. W 2015 roku nie było innych kryptowalut oprócz Bitcoina. Jednak Rune Christensen, deweloper z Danii, odkrył jeden problem.
""""Kryptowaluty są zbyt niestabilne, aby można je było wykorzystywać w rzeczywistych działaniach gospodarczych."""" Kto chciałby kupić filiżankę kawy, jeśli cena ciągle się zmienia? Dlatego postanowił stworzyć """"walutę, która utrzymuje innowacyjną technologię blockchain, a jednocześnie ma stabilną cenę.""""
W 2017 roku pierwsza wersja DAI została w końcu udostępniona światu. Początkowo akceptowała tylko Ethereum jako zabezpieczenie, ale stopniowo akceptowała coraz więcej rodzajów kryptowalut jako zabezpieczenie. Następnie w 2019 r. wypuścił ulepszoną wersję o nazwie Multi-Collateral DAI (MCD), która stała się prawdziwym przełomem.
Maker wystartował na zupełnie inny poziom podczas szaleństwa DeFi w 2020 r. W tym czasie Maker odpowiadał za ponad 50% całego rynku DeFi. Nadal króluje jako jeden z najlepszych protokołów DeFi.
Jak działa Maker — sekrety magicznego systemu
Aby zrozumieć, jak działa Maker, musisz najpierw zrozumieć koncepcję „pożyczki zabezpieczonej”. Jest to podobne do pożyczania pieniędzy z banku, wykorzystując nasz dom jako zabezpieczenie, ale tutaj pożyczamy DAI, wykorzystując kryptowalutę jako zabezpieczenie.
Krok 1: Złóż zabezpieczenie (utwórz skarbiec)
Użytkownicy wpłacają Ethereum lub inne zatwierdzone kryptowaluty do protokołu Maker. To właśnie jest tworzone, gdy tworzony jest „skarbiec”. Wyobraź sobie na przykład zdeponowanie Ethereum o wartości 1000 USD.
Krok 2: Wydaj DAI
Możesz wydawać DAI na podstawie wartości swojego zabezpieczenia. Jednak nie będziesz pożyczać 100% swojego zabezpieczenia. Ponieważ zazwyczaj musisz utrzymać współczynnik zabezpieczenia na poziomie 150% lub wyższym, możesz wyemitować DAI o wartości do około 666 USD z zabezpieczeniem o wartości 1000 USD.
Etap 3: Mechanizm utrzymania stabilności
To tutaj zaczyna się prawdziwa magia! Jeśli cena Ethereum spadnie, a współczynnik zabezpieczenia osiągnie niebezpieczny poziom, automatycznie rozpocznie się „likwidacja”. W tym momencie część zabezpieczenia zostanie automatycznie sprzedana w celu odzyskania DAI, a stabilność systemu zostanie utrzymana.
Etap 4: Rola MKR
Co się stanie, jeśli wystąpi problem z systemem i zabezpieczenie będzie niewystarczające? Wtedy zostaną wyemitowane nowe tokeny MKR w celu uzupełnienia niedoboru. Z drugiej strony, jeśli system działa dobrze i jest dochód z opłat, MKR zostaną zakupione na rynku i spalone z tym dochodem. Następnie całkowita podaż MKR zmniejszy się, powodując wzrost ceny.
Załóżmy, że Pan A zdeponował 2 ETH (około 4000 dolarów) jako zabezpieczenie i otrzymał 2000 DAI.
• Współczynnik zabezpieczenia: 200% (bezpieczny)
• Jeśli cena ETH spadnie o 50%, współczynnik zabezpieczenia wyniesie 100%, co zwiększa ryzyko likwidacji
• W tym momencie system automatycznie sprzedaje część ETH, aby odzyskać DAI i utrzymać stabilność
• Pan A otrzymuje pozostałe ETH i DAI pomniejszone o opłaty
Rzeczywiste wykorzystanie Maker DAI — gdzie i jak go używać?
Powodem, dla którego DAI nie jest po prostu „stabilną monetą”, jest to, że w rzeczywistości istnieje wiele miejsc, w których można go używać. Przedstawię Ci rzeczy, których osobiście doświadczyłem.
Użycie na platformach DeFi
Najbardziej reprezentatywnym zastosowaniem są oczywiście inne platformy DeFi. Jeśli zdeponujesz DAI na Compound, możesz otrzymać 5-10% rocznego oprocentowania i możesz dążyć do wyższych zwrotów z Aave. Na giełdach DEX, takich jak Uniswap, możesz zapewnić płynność puli DAI/USDC i zarabiać na prowizjach.
Handel NFT
Obecnie możesz również płacić za pomocą DAI na OpenSea i innych rynkach NFT. Stabilność DAI jest szczególnie widoczna podczas handlu dużymi ilościami NFT. Ponieważ możesz handlować bez obaw o wahania cen.
Przelewy międzynarodowe
Podczas wysyłania pieniędzy za granicę, jeśli korzystasz z banku, opłaty są wysokie i zajmuje to dużo czasu, ale dzięki DAI możesz wysłać pieniądze w ciągu kilku minut i przy znacznie niższej opłacie. Jest to szczególnie szeroko stosowane w krajach rozwijających się.
Płatność
Niektóre firmy płacą swoim pracownikom za pomocą DAI. Ponieważ jest powiązany z dolarem, jego wartość jest stabilna i można go używać w dowolnym miejscu na świecie.
Waluta w grze
DAI jest coraz częściej używana jako waluta w grze w grach blockchain. Gracze mogą handlować przedmiotami lub postaciami, które zdobywają za pomocą DAI, tworząc rzeczywistą wartość ekonomiczną.
Kluczowi partnerzy związani z Maker — rozszerzanie ekosystemu
Prawdziwa siła Maker pochodzi z jego integracji z różnymi platformami. Partnerstwa umożliwiają rzeczy, których nie można zrobić samemu.
Główne protokoły DeFi
Compound jest jednym z największych rynków pożyczek DAI. Możesz pożyczyć lub pożyczyć DAI tutaj, Aave oferuje bardziej złożone produkty finansowe, a Curve Finance umożliwia wydajną wymianę między DAI a innymi stablecoinami.
Centralizowane giełdy
Możesz handlować DAI na głównych giełdach, takich jak Coinbase, Binance i Kraken. W szczególności ostatnio wzrosła liczba par handlowych wykorzystujących DAI jako walutę bazową, więc istnieje wiele przypadków, w których DAI jest używane jako pośrednik podczas handlu innymi altcoinami.
Usługi płatnicze
Tradycyjne firmy płatnicze, takie jak PayPal i Visa, również rozważają integrację DAI. W niektórych regionach możesz już używać DAI do zakupów online, a nawet w niektórych sklepach stacjonarnych.
Wdrażanie przez korporacje
Chociaż nie Tesla, wiele małych i średnich firm zaczęło używać DAI do zarządzania finansami. Jest to świetne narzędzie do ograniczania ryzyka kursowego, szczególnie dla firm prowadzących działalność międzynarodową.
Siła społeczności Maker — prawdziwe oblicze decentralizacji
Społeczność Maker jest naprawdę wyjątkowa. Największą różnicą w porównaniu z innymi projektami kryptowalutowymi jest to, że możesz „naprawdę uczestniczyć w podejmowaniu decyzji”.
Głosowanie w sprawie zarządzania
Posiadacze tokenów MKR mogą głosować nad naprawdę ważnymi decyzjami. Takie rzeczy jak to, jakie nowe zabezpieczenia dodać, jak dostosować stopy procentowe i jak zmienić parametry systemu. Cotygodniowe rozmowy dotyczące zarządzania gromadzą deweloperów, inwestorów i użytkowników z całego świata, aby omówić te kwestie.
Forum i Discord
Oficjalne forum Maker jest bardzo aktywne. Omawiane są różne tematy, od dyskusji technicznych po analizę rynku i sugestie nowych pomysłów. Discord umożliwia komunikację w czasie rzeczywistym, dzięki czemu można szybko reagować, gdy na rynku zachodzą gwałtowne zmiany.
Ekosystem deweloperów
Ponieważ Maker jest projektem typu open source, każdy może przeglądać kod i wnosić do niego swój wkład. W rzeczywistości deweloperzy na całym świecie piszą kod, znajdują błędy i sugerują nowe funkcje w celu ulepszenia protokołu Maker.
Edukacja i wdrażanie
Społeczność aktywnie angażuje się w edukację nowych użytkowników. Istnieje wiele przewodników w języku koreańskim, a warsztaty online i sesje AMA (Ask Me Anything) są regularnie organizowane.
Konfigurowanie portfela dla Maker — praktyczny przewodnik
Aby korzystać z Maker, najpierw potrzebujesz odpowiedniego portfela. Oto kilka rekomendacji opartych na moich własnych doświadczeniach.
MetaMask (najpopularniejszy)
MetaMask, który można zainstalować jako rozszerzenie przeglądarki, jest najszerzej używany. Jest łatwy w instalacji i doskonale integruje się z Maker Dashboard. Jednak zawsze powinieneś przechowywać swoją frazę początkową w bezpiecznym miejscu!
Portfele sprzętowe (najbezpieczniejsze)
Jeśli masz do czynienia z dużymi kwotami pieniędzy, polecam portfel sprzętowy, taki jak Ledger lub Trezor. Są trochę skomplikowane, ale są najbezpieczniejsze. Działają również dobrze z Maker.
Portfele mobilne
Portfele mobilne, takie jak Trust Wallet i Coinbase Wallet, również obsługują Maker. Jest to wygodne, ponieważ możesz zarządzać DAI w podróży, ale musisz bardziej uważać na bezpieczeństwo.
Środki ostrożności podczas konfiguracji
- Istnieje wiele fałszywych aplikacji portfela, więc pamiętaj, aby pobrać je z oficjalnej strony
- Zapisz frazę początkową offline i przechowuj ją w bezpiecznym miejscu
- Przetestuj ją na początku z małą kwotą i użyj większej kwoty, gdy się do niej przyzwyczaisz
- Zawsze trzymaj niewielką ilość ETH na opłaty za gaz (opłaty)
Czynniki ryzyka, które musisz znać, inwestując w Maker
Szczerze mówiąc, inwestowanie w Maker nie jest pozbawione ryzyka. Jeśli jednak znasz ryzyko i jesteś na nie przygotowany, możesz dokonać mądrej inwestycji.
Ryzyko inteligentnych kontraktów
Maker składa się ze złożonych inteligentnych kontraktów. Bez względu na to, ile razy był audytowany, nie ma idealnego kodu. Jeśli zostanie odkryty krytyczny błąd, może to oznaczać dużą stratę. Jednak Maker działa stabilnie od wielu lat i jest stale ulepszany, więc jest stosunkowo bezpieczny.
Ryzyko likwidacji
Wydanie DAI